近日，鹰潭农商银行发现并成功堵截了一起出租出借银行卡事件，有效扼杀了风险苗头，避免了由此产生的不良后果。

　　2024年4月3日上午11：40分左右，客户徐某到鹰潭农商银行营业部柜面办理取款业务，综合柜员在办理客户取款业务时发现该客户存在陌生账户汇入2笔款项，进一步询问客户资金用途，称不知道资金用途，并且支支吾吾，综合柜员发现该客户存在可疑，立马将可疑信息传达给运营主管。运营主管一方面询问客户资金用途及汇入方信息，经了解客户徐某资金用途不清楚，称为代他人取款并得到他人给予好处。该客户近期在鹰潭月湖区交通路棋牌室玩，遇到牌友并询问徐某可否将银行借给他使用，并承诺给两包烟作为补偿，徐某便一口答应将卡借由陌生男子使用，让其过渡资金。另一方面调取徐某账户流水，发现该客户账户3月31日有笔测试性交易后，当天转入50000元，当天取出；4月3日分别转入10700元、1500元。主要存在以下可疑点：1.该客户一张睡眠银行卡3月31日忽然启用。2.账户存在测试性交易。该客户账户进出账交易分别发生1笔小额测试性交易，交易渠道为农信存入。3.账户过渡性明显。发生测试性交易后，会有一笔他行手机银行汇入款项，随后立即取出现金，该行运营主管当即拨打96110反诈中心电话，警方到网点取证后，将徐某带走进一步调查。

　　自“断卡行动”开展以来，人民银行鹰潭市分行结合电诈新形势、新特点，不定期向辖内银行机构下发风险提示、典型案例，指导银行机构加强风险防控，强化学习培训，提高识诈反诈能力。鹰潭农商银行高度重视员工反诈技能提升，经常以晨会、讲座等形式组织学习相关典型案例和最新反诈要求，深入社区开展反电信诈骗等金融知识宣传活动，有效提升了广大群众的风险防控意识和自我保护认知。鹰潭农商银行将持续通过加强主动甄别、强化交易监测、金融知识宣传等手段，多措并举，将风险控制在源头，切实守护好人民群众“钱袋子”，筑牢客户资金“安全防线”。