江 西 省 农 村 信 用 社

　　运营管理服务中心管理提示

　　第47期

　　省联社运营管理服务中心编发               2015年6月25日

　　关于加强清算账户管理工作的通知

　　各成员行社：

　　近期，省联社资金清算中心发现部分成员行社上存省联社清算款项不足，影响全省清算账户与约期账户间的日终自动划转。为进一步保障支付清算业务运行正常、顺畅快捷，现就相关事项通知如下：

　　一、高度重视清算账户管理工作。为提高资金效益，核心系统实现了成员行社上存省联社资金在清算账户与活期约期账户间的自动划转功能。规则为：日终批处理时，核心系统检查各成员行社“112402上存省联社清算款项”账户余额是否满足规定比例值，并自动在“112402上存省联社清算款项”和“112406活期约期”账户间调剂余缺。

　　按照规定，目前各成员行社“上存省联社清算账户”余额为上季度末存款余额的0.6%。当清算账户与活期约期账户合计额仍不足上季度末存款余额的0.6%，则两个账户间的自动划转就会失败，甚至会影响支付清算业务的正常处理。

　　二、切实加强账户余额监控。成员行社应指定专人定时监控上存省联社清算款余额。可通过行内系统“清算款余额查询（交易码021016）”查看上存清算款及活期约期款当前时点余额，出现余额不足时应及时补足。

　　三、密切关注账户划转情况。日始后，成员行社资金管理员应查看清算与约期账户间划转情况。可通过 “核心批量报表（交易码050112）”交易项下“A005 清算约期账户划转清单”，查询打印指定日期详细划转清单，当“清算限额差额”项出现余额，即表示划转失败，成员行社应及时查明原因，以免影响全省账户划转。

　　省联社自2015年7月1日起将对因余额不足导致清算账户与活期约期账户自动划转失败情况进行通报，请各成员行社运营管理部及时组织相关人员进行学习，并督促严格按通知要求执行相关操作。

　　2015年6月25日