随着网上银行、手机银行、支付宝、财付通等网上支付平台的日益成熟，给金融行业带来了迅猛的发展，也给各家金融机构带来了严峻的考验，即洗钱犯罪活动日益横行、凸显，逐步渗入到人们的日常生活中，而洗钱活动智能化、隐蔽化的特点让人防不胜防，严重地危害了社会稳定、经济安全和金融机构健康有序的运行。我们都想在安定有保障的环境中生存，不想与肮脏黑暗的黑社会组织、走私犯、金额诈骗罪犯为伍，不想满耳听到洗钱新闻、金融犯罪的言论，更不想满目皆是洗钱机构、洗钱犯罪等污浊之物。因此，打击洗钱犯罪活动，是我们义不容辞、神圣的责任，我们必须高举反洗钱的旗帜，吹响反洗钱号角。

　　近年来，该社按照“统一领导、各负其责、相互协调”的原则，坚持开展反洗钱宣传、反洗钱培训工作，坚持将反洗钱融入制度、业务当中，成为每位员工的衡量标杆。身为负责反洗钱的工作人员，深知反洗钱的重要性，在于要充分发挥对反洗钱的管理、监测、分析功能，要充分发挥及时报告大额、可疑交易的职能，要认真组织开展反洗钱教育培训。只有自身对反洗钱有认知有理解才会具有揭开问题表面发现潜在隐患的能力和能具有对反洗钱相关知识、文件等举一反三的能力，能在银行账户发生大量的资金收付中追根溯源，进行可疑交易分析，分析资金来源、去向、交易背景等一系列信息，能根据客户提供的可靠身份证明去识别客户，记录客户身份，能及时发现在可疑账户的支付交易中有涉及违法犯罪活动的情况，并将其作为可疑交易按规定报告上级，不拖拉，不隐瞒。不将小事化小，及时地将洗钱中的一切有害因素扼杀于萌芽之中。另外，可以充分利用自身网点多、人员多、覆盖面广的优势，加强反洗钱的宣传教育，特别是加强有关反洗钱法规的学习教育，增加公众的反洗钱意识。尤其是加大对农村反洗钱宣传教育的力度，让农村的农户更多地了解反洗钱知识和反洗钱的重要性；

　　除此之外，在日趋智能化、隐蔽化的洗钱活动中，还存在着其他潜在危害更大、更不易让我们察觉的洗钱方式。第一，利用合法的金融体系洗钱；第二，利用地下钱庄洗钱；第三，利用互联网洗钱；第四，通过现金的走私洗钱；第五，通过投资洗钱；第六，利用进出口贸易洗钱。犯罪分子最擅长的就是为其犯罪所得披上合法的外衣，将洗钱作为一种”犯罪屏障“，既妨害了金融秩序，也助长了犯罪分子有恃无恐的气焰。对此，我们是防不胜防。

　　反洗钱之路任重而又道远。不是一时一刻就能完成，更不能一蹴而就。我们能做的不只是对反洗钱的宣传教育，还有就是在发现洗钱活动中能及时分析、报告、制止，能够不被洗钱的污浊蒙蔽了身心。