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合规伴我成长


  从小,父母常用故事教我们姐弟,做人要过得硬,不属于自己的东西绝不能要,还常说“小时偷根针,大了成贼精”。幼时的我并不能完全理解父母的意思。有一次,我照例和小伙伴去串门玩耍,当走进这家人的书房中时,我发现桌上有一个特别漂亮的小饰品,而且当时只有我一个人在场。它是那么的好看,正是小女孩喜欢的那种小东西。年幼的我着实眼馋,脚步也不听使唤地一步步挪向了它,正当我想伸手去拿时,父母的那句做人要过得硬“轰”的一声从脑海中响起,父亲说这话时严厉的眼神重现在眼前,我一下就怔住了,心像小鹿一样乱跳,也顾不上和小伙伴打招呼,就急忙跑回家去。从那以后,我就将过得硬、守规矩这几个字深深地放在了心里。直到读初中时,我才明白父母是在用朴实的故事告诉我们“手莫伸,伸手必被抓”的道理。

  毕业之后,我有幸进入了人民银行工作,当时“铁账本、铁算盘、铁规章”的这一人行老精神也深深地扎入了我的心中。在稽核科工作期间,虽然条件简陋,但时刻要面对讲原则、守纪律与人情的关系的处理。可是在我心里,却时时刻刻把“铁”的纪律和规章放在最高点。有时候,面对一些工作开展的压力,在我内心深处也开展着“铁的纪律和规章”与“于心不忍”之间激烈的斗争与较量,但最终我劝服自己,没有规矩,不成方圆,只有铁的执行,才能铸就铁的制度。每次检查,我克服人情关,都能如实地将查出的问题提出,从而为领导决策提供有力的依据。

  在成为农信社高管之后,我更加明白了合规的重要性。在竞争如此激烈的今天,金融业是一个十分特殊而且高风险的服务行业,对于深处其间的每一位工作人员来说,每时每刻都面临道德、纪律和法规的考验,稍有不慎就会陷入“美丽的陷阱”。

  省联社成立以来,在防范案件风险上抓治理、搞排查、追究责任、一个回合接一个回合、力度之大前所未有,但是仍然没有彻底遏制案件的发生。部分基层信用社“重业务拓展,轻合规管理,往往把目光局限于完成考核任务和经营目标,甚至不惜冒着违规操作的风险以实现短期业绩;在日常工作当中,部分信用社负责人以信任代替管理,以习惯代替制度,以情面代替纪律……这样的现象时有发生。

  我时常在想,这是是我们的规章制度不够细致吗?还是我们已经束手无措、草木皆兵了呢?不,归根结底,都是合规理念缺失、合规意识不强、合规管理薄弱造成的。合规在哪里?它仅仅是一句口号在飘荡吗?还是是一种想法徘徊在脑海?还是挂在墙上的那一行行的规章制度?抑或是合规管理手册中的那一行行的文字?都不是,合规应该在每个员工心里,它体现在前台柜员每一笔业务操作,体现在信贷人员每一笔贷款审批,体现在我们管理人员严谨的合规理念。合规应该与我们的血液一起流淌,伴随着我们与农信一起成长,我们应该要像吃饭、睡觉、休息一样自然的去执行。

  作为一个基层联社的理事长,我认为对员工真正的关怀是应该是预警在先,而不是在问题出现后的包庇和隐忍。严是爱,宽是害”。当一个员工出现问题时,我们要及时的给予提醒、给予警告。一次检查中的“高抬贵手”看似是“小恩”,实则是隐患。“违规必究、违规严究”看似很无情,实则是大爱。正是这份大爱,杜绝了风险隐患;正是这份大爱,保护着员工和单位的利益;也正是这份大爱,承载起了社会的信任和嘱托。

  如何才能使合规文化建设深入人心,更好地为业务拓展保驾护航呢?我个人认为必须做到以下几点:

  第一,干部必须以身作则,事事为先。孔子在《论语》中说道,“其身正,不令而行,其身不正,虽令不从”,领导者的示范作用就是一种导向,是一种潜移默化的教育方式。领导干部率先垂范,要求员工做到的,高管人员必须先做到。同时加强员工的合规文化教育,教育员工加强自身修养,提高法治意识,通过正面宣传及反面典型案件警示,达到有力震慑犯罪潜在行为的效果,做到防微杜渐、警钟常鸣。

  第二,必须明晰内部控制,营造氛围。建立清晰有效的责任制和问责制,构造以事前防范为基础,事中控制为重点,事后监督与业绩考核为辅助的全过程风险管理体系。营造“重操守、讲合规、促案防”的良好氛围,充分体现农信社倡导合规和惩处违规的价值观念。

  第三,必须强化制度执行,注重细节。沃尔玛的成功启示:“没有执行的战略,犹如海市蜃楼,绝对不可能”,也如我们孔理事长说的“落实落实再落实”。再完美再详尽的规章制度,再正确的决策,若不能得到有效贯彻执行,便将是一纸空谈。细节决定成败,责任造就辉煌。正是一次次的谨小慎微,一次次的尽忠职守,一次次的系统优化,以及规制的有效贯彻执行,构筑了一道道安全防范的天然屏障,确保各项业务健康有序进行。

  最后,必须构筑有效平台,广开言路。通过像我们开展的文艺晚会、演讲比赛、知识技能大赛、登山活动等集体活动及个别谈心等方式了解员工情况,关注员工思想动态;增强员工的归属感、参与感、职业自豪感;鼓励员工留意不安全隐患及异常迹象,在日常工作中主动发现,善于总结,及时反馈,并对员工提出的行之有效的合理化建议予以采纳。“群众的眼睛是雪亮的”,唯有坚持以人为本,相信群众、依靠群众、充分发挥群众的力量,才能有效地化解潜在危机,共同构建和谐农信。

  当前,上栗县联社正处于改革发展的关键时期,只有从我做起,让合规与我们的血液一起流淌,伴随着我们与农信一起成长,在全辖营造合规、诚实、严谨的良好氛围,才能使上栗联社在省联社和市办事处的领导下冲破重重压力,在新常态下得以可持续发展,从而取得更大的辉煌。

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