2018年6月29日，在为百福卡客户名称宋某的客户办理15000元现金取款业务时，业务界面风险提醒栏上的“客户名下账户存在可疑、客户反洗钱等级为较高风险”提示引起了瑞金农商银行城郊支行经办柜员的高度重视，该经办柜员立即提高警惕，一边向该支行运营主管报告，一边对该客户进行身份核查。现场询问调查中，该客户自称为宋某亲戚，在回答经办柜员提出的“取款用途、本地工作、从事的职业”等问题时吞吞吐吐，支支吾吾，要求其出示身份证时更是神色紧张，扔下15000元现金及百福卡（余额47.21元）仓皇而逃。

    在经办柜员开展现场询问调查的同时，该支行运营主管立即查看防范电信诈骗系统及反洗钱系统信息并向总行运管部报告，经过核查，得知客户宋某已于2018年5月14日由赣州农商银行暂停非柜面业务，暂停原因为“通过电信诈骗系统监测发现，客户宋某利用网银账户在凌晨进行频繁转账操作”。另外，通过反洗钱系统评级结果模块输入客户号及客户归属机构13101查询，客户宋某账户于2018年5月4日在赣州农商行沙河支行开立，预留通信地址为“黑龙江省密山市密山镇二街第六居委会3组”，预留电话号码13125276923，经现场拨打电话归属地为“江西赣州”且无法接通，结合2018年5月14日至15日客户宋某频繁交易的实际情况，客户风险评级结果为较高风险，但无案例信息及风险事件信息。

    经过该支行反复回放监控，并与联网核查反馈照片比对，90%怀疑取款客户为宋某本人。目前，该取款客户无法取得联系，其本人也未返回该支行。该支行为维护账户安全，打击违法分子，立即向当地公安机关报案，并将15000元进行长款挂账待后续处理。

    近年来，为了增强全民反洗钱意识，提高公民金融安全意识，瑞金农商银行结合“普及金融知识万里行”等活动，集中宣传了反洗钱知识，特别提示客户要保管好自己的身份证和银行卡，让群众充分了解反洗钱的危害，得到了广大群众的高度称赞。