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不法商贩以假换真 柜员敏锐识破“调包计”

——安远农商银行协助警方成功破获一起假币诈骗案
发布时间:2017年12月31日 信息来源: 作者:梁师莲 浏览量:

  12月27日上午,一位赶集归来的六旬老人来到安远农商银行天心支行营业厅存钱,细心的柜员小陈在老人的存款里发现了一张百元面额的假币,并且与前几日收缴的一张假币冠字号码相同。小陈在心中回想起前几日假币收缴经历,当时客户张先生持一张假币声称是从银行取出来的,要求银行给予兑换。通过查询冠字号码系统记录证明假币并非从银行流通出去的,小陈警觉地提醒张先生是否在消费时真币被调包,可是疏忽大意的张先生始终没想起任何可疑交易。

  再次看到同一冠字号码的假币,小陈敏锐地将两张假币联系起来,怀疑是否有假币诈骗分子在镇上行骗,于是耐心询问老人这张假币来源,帮助老人回忆近期的可疑交易。“想起来了!刚刚在路边摊买鞋子,老板说没零钱找不开,又把钱还给我了,这张钱就是他给的!”

  考虑到贸然报警可能会打草惊蛇,小陈让老人先找商贩要求赔偿,看看商贩的反应和态度。十分钟后,老人又兴冲冲地回到柜面上说:“那个卖鞋的老板什么也没多说,立马退还了一百块钱给我,连假币都没跟我要回去。”这个结果更加让小陈断定,卖鞋商贩就是以假换真进行诈骗。

  小陈和同事当机立断,立刻拨通当地派出所电话报警,并积极配合派出所民警抓捕不法商贩。警方从商贩身上找到上千元假币,证实了其利用调包手法进行假币诈骗的罪行。该起假币诈骗案的成功破获有效维护了银行声誉、金融秩序和人民群众的切身利益,铲除了社会毒瘤。

  近年来,各类诈骗事件频发,手段多样、欺骗性强。安远农商银行高度重视各类新型违法犯罪行为,坚持对全体员工加强风险教育、案防学习,深入开展柜面挽损行动和防电信网络诈骗知识培训,使一线员工建立起高度的社会责任意识和风险警示意识。同时,利用晚上空闲时间深入辖内各村组开办“金融夜校”,宣传普及反假币、防诈骗等金融知识,进一步提升农村居民金融知识水平和风险防范意识。

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