庐陵农商银行2017年度信息披露报告
重要提示
1.本行董事会及董事承诺本报告所载资料不存在任何虚假登记、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性负责。
2.本报告已经2018年5月7日江西庐陵农村商业银行股份有限公司第一届董事会第十次会议审议通过。
3.本行年度报告已经江西华夏会计事务所根据国内审计准则进行审计,并出具了标准无保留意见审计报告。
4.本报告中除特别说明外,会计数据与业务数据,金额币种为人民币。
5.本行董事会全体董事、行长和财务机构负责人,保证年度信息披露报告中财务数据的真实、完整。
一、基本情况简介
(一)法定中文名称:江西庐陵农村商业银行股份有限公司;
简称:庐陵农商银行;
法定英文名称:Jiangxi Luling Rural Commercial Bank Co.,Ltd。
(二)法定代表人:彭越
(三)注册及办公地址:江西省吉安市吉安县敦厚镇富川路205号。
注册资本:23574.1591万元
邮政编码:343100
联系电话及传真:0796-8444779
(四)其他有关资料:
首次注册登记日期:2016年5月24日;
营业执照注册号:913608001620721977;
金融许可证机构编号:B0926H336080001;
聘请会计师事务所名称:江西华夏会计师事务所有限公司
二、主要业务数据
(一)报告期内主要利润指标情况
项目 |
2017年 |
营业利润(万元) |
7272.86 |
营业外收支净额(万元) |
33.79 |
利润总额(万元) |
7306.65 |
净利润(万元) |
5949.56 |
(二)截止报告期末前三年主要会计数据和财务指标
项目 |
2017年 |
2016年 |
2015年 |
营业收入(万元) |
37287 |
32021 |
37095 |
营业支出(万元) |
30014 |
25498 |
29790 |
营业外收支净额(万元) |
33.79 |
-54.97 |
-168.6 |
利润总额(万元) |
7306.7 |
6468.1 |
7136.4 |
净利润(万元) |
5949.6 |
5129.2 |
5084.6 |
总资产(万元) |
815184 |
724589 |
621094 |
总负债(万元) |
764623 |
679792 |
577901 |
股东权益(万元) |
50561 |
44797 |
43193 |
存款余额(万元) |
732110 |
650360 |
556758 |
贷款余额(万元) |
373732 |
320730 |
266883 |
每股收益(元) |
0.25 |
0.23 |
0.23 |
每股净资产(元) |
2.14 |
2.02 |
1.97 |
资本利润率(%) |
12.48 |
11.45 |
13.56 |
资产利润率(%) |
0.77 |
0.89 |
1.15 |
成本收入比例(%) |
35.92 |
43.28 |
36.78 |
(三)报告期末主要风险监管指标
主要风险指标 |
标准值 |
2017年末 |
核心一级资本净额(万元) |
|
50263 |
一级资本净额(万元) |
|
50263 |
资本净额(万元) |
|
54933 |
核心一级资本充足率(%) |
≥7.5% |
11.93 |
一级资本充足率(%) |
≥8.5% |
11.93 |
资本充足率(%) |
≥10.5% |
13.04 |
贷款拨备率(%) |
≥2.5% |
7.99 |
贷款损失准备覆盖率(%) |
≥150 |
181.46 |
不良资产率(%) |
≤4% |
1.95 |
不良贷款率(%) |
≤5% |
4.4 |
存贷比例(%) |
≤75% |
48.59 |
流动性比例(%) |
≥25% |
26.57 |
到期贷款收回率(%) |
|
97.36 |
正常贷款利息收回率(%) |
|
98.74 |
(四)贷款损失准备金情况
项目 |
2017年 |
期初余额(万元) |
25015.22 |
报告期从本年损益中计提(万元) |
8642.25 |
报告期从所有者权益中转入(万元) |
0 |
报告期收回(万元) |
1350.12 |
报告期转出(万元) |
0 |
报告期核销(万元) |
5134.73 |
其他变化(万元) |
0 |
期末余额(万元) |
29872.86 |
(五)财务情况说明
2017年末,全行各项资产总计815184.03万元,负债总计764623.08万元,所有者权益50560.95万元。实现各项收入37334.41万元,人均收入134.78万元,同比增加21.63万元,增长19.12%,实现税后利润5949.56万元,人均净利润21.48万元。
(六)利润实现情况
2017年,实现利润总额7306.65万元,同比增加838.57万元,增幅12.96%,实现净利润5949.56万元,同比增加820.38万元,,增幅15.99%。
(七)利润分配情况
2017年,实现账面利润7306.65万元,计提所得税1357.10万元,净利润5949.56万元,结转以前年度未分配利润3143万元,实际可供分配利润9093万元。分配顺序:补交以前年度税金1万元,将2017年度减征农户小额贷款利息收入企业所得税124万元从净利润中提取,纳入盈余公积科目下的特种专项准备明细科目核算,按净利润10%提取法定盈余公积582万元,为充实资本提取一般风险准备1556万元,年末未分配利润6830万元。
三、主要风险及风险管理状况
(一)面临的主要风险及风险管理情况
本行报告期内及未来主要面临信用风险、操作风险、市场风险、流动性风险等。本行始终坚持审慎经营、内控优先的原则,牢固树立“立足本土、服务社区、支农支小”市场定位,坚持稳中求进的工作总基调,把握“固本强基,提质增效”的工作总要求,严格内部管理,持续推进规范化建设,较好地防范了各类风险的发生。报告期内,没有发生影响本行经营的情况,也未造成重大损失。
1.信用风险管控。截至2017年末,本行表内不良贷款余额16462万元,不良贷款占比4.4%。本行建立了审贷分离相互制衡的风险控制体系,并执行信用风险识别、计量、监控、管理政策和流程,以确保本行风险和收益的均衡。同时加强对分支机构资产质量考核和风险责任人制度。2017年,通过制定和实施一系列制度和考核方案持续对信用风险进行事前防范、事中控制、事后监督和纠正,有效地保证了信用风险管理体系的有效性,信用风险监管指标均达到银监部门监管要求。为加强信贷资金管理,提高信贷资产质量,防范信贷资金风险和有效管控不良贷款,本行组织审计部和清收事业部对各营业网点2016年失去诉讼时效的贷款进行专项审计,特别是对新增贷款失去诉讼时效进行审计问责,开展了新增500万元以上贷款风险排查。
2.流动性风险和市场风险管控。2017年末,流动性资产92064万元,流动性负债为346543万元,流动性比例为26.57%。本行能认真执行《商业银行流动性风险管理办法(试行)》,提高流动性风险管理的专业性、前瞻性和精细化程度。一是合理安排资产负债结构,提高资金来源稳定性,依靠自身流动性资产储备确保日常流动性安全。二是按季定期开展流动性压力测试,并在12月末进行了流动性风险桌面演练。三是加强市场风险管控,加强利率风险主动管理,增强固定利率贷款改善资产的利率敏感性,完善市场风险监控体系的建设;健全内部资金转移定价机制,切实完善利率风险控制和缓释工具。
3.操作风险和声誉风险管控。一是加强合规监控,防范操作风险。高度重视合规教育,弘扬合规创造价值理念,全面提高全员合规意识,不断强化制度执行力。建立基于检查监督的合规监控和评价机制,同时加强政治思想教育和员工行为排查,及时掌握和了解员工的思想动态,有效防范道德风险。二是强化流程控制,防范法律和合规风险。强化规范操作,严格流程控制,增强员工合规风险意识,加强制度执行力,防范操作风险和合规风险的发生。梳理各项规章制度和流程,营造审慎合规经营的氛围,努力构建合规文化,形成风险管理和流程控制相关工作的长效机制。三是加强全面风险控制,切实防范声誉风险。做好信贷、理财、第三方代理等业务的规范销售、客户投诉处理、舆情跟踪监测等敏感度高的各相关环节工作;加强客户投诉管理,改进客户服务,建立声誉风险防范日常监测长效机制,维护良好的公众形象;做好信访维稳关口前移,变被动接访为主动沟通交流,融洽关系,化解矛盾,防患于未然。
4.案件风险管控。本行在案件风险防控方面,强化重点环节、重点业务、重要人员管理,未发生重大案件和群体事件,实现了“零案率”目标,整体风险可控。一是签订员工责任状。组织全体员工签订2017年度《员工合规责任状》及《案件防控责任状》,共签订257份,签订面达到100%。二是成立风险管理委员会。对本年度的具体合规风险防范和案件风险防范工作进行了总体部署。三是明确风险合规工作目标和任务。制订了《庐陵农商银行2017年度风险合规工作计划》。四是严格落实案件风险排查计划。制订了《庐陵农商银行2017年案件风险排查计划》,按照排查计划逐一开展各项排查工作。五是持续强化员工行为管理。陆续开展了员工非法集资风险、员工异常行为、“九种人”等专项排查。六是配合监管部门开展专项排查。2017年以来,根据银监部门和省联社统一部署,我行开展了“三三四十”、信用风险专项排查、“两会一层”风控责任落实等专项治理工作。
(二)内控建设及内审工作情况
本行按照“对内优化、对外简化”的原则,制定完善各项制度、流程、标准文本,健全操作细则,做到内控优先、制度先行,保证规制流程对每个岗位、每项业务、每个环节的全覆盖。2017年本行加强了内部稽核审计,根据本行中层干部公开竞聘结果,结合省联社四项制度及干部交流管理规定,依规对辖内支行行长、副行长、委派会计、及总行机关各部室负责人调离工作岗位及员工内退、辞职等情况开展离任审计,今年来共对62名离任人员进行了离任审计。根据年初计划对大冲分理处、塘东分理处、北源支行、桐坪支行、井开支行、城区支行、敖城支行、永和支行进行了常规序时审计。同时根据年初审计工作计划开展了操作风险专项审计、反洗钱专项审计、消费者权益保护专项审计、科技信息风险专项审计、失去诉讼时效贷款等专项审计工作。
四、公司治理结构
本行严格按照《公司法》、《商业银行法》、《股份制商业银行公司治理指引》等相关法律法规,结合实际,不断完善公司治理结构,提高信息透明度,保护存款人利益,为股东创造价值,勇于承担社会责任。本行建立了以股东大会、董事会、监事会、高级管理层为主体的组织架构,股东大会、董事会、监事会分别制定了相应的议事规则,形成了股东大会、董事会、监事会及高级管理层相互分离、相互制衡的公司治理结构。按《江西庐陵农村商业银行股份有限公司章程》规定,各层级在自己的职责权限范围内,各司其职,各负其责,确保了本行的规范运作,未发生违法违规情况。
(一)年度内召开股东大会的情况
本行严格按《章程》规定召开股东代表大会,确保所有股东享有平等地位,能够充分行使民主管理的权利。本行建立健全了与股东上下沟通的有效渠道和机制,积极听取股东意见和建议,确保股东对本行重大事项的知情权、参与权和表决权。
2017年4月26日召开了江西庐陵农村商业银行股份有限公司2016年度股东大会,参加大会的股东(含代理人)及代表共61名,实到61名,股份148,597,408股,占股份总额的67.07%。出席股东(含代理人)主体资格及实到股东(含代理人)持有表决权数符合《中华人民共和国公司法》的规定,大会符合法定程序,合法有效,会议由彭越同志主持。会议审议通过了《2016年度董事会工作报告》、《2016年度监事会工作报告》、《2016年度财务决算议案》、《2016年度利润分配方案》、《2017年度财务预算议案》、《关于“变更注册资本”的提案》、《关于修改<江西庐陵农村商业银行股份有限公司章程>的提案》、《关于段君根同志辞去庐陵农商银行监事会职工监事等职务的议案》、《关于选举第一届监事会职工监事的议案》等9项决议。
(二)董事会的构成及其工作情况
本行董事会现由9名董事组成,其中执行董事3人,非执行董事6人。本行董事会设董事长1名,由本行执行董事担任。人员构成符合法律法规的要求。报告期内,董事能够认真履行职责,维护本行和全体股东的利益。
2017年,按照《江西庐陵农村商业银行股份有限公司章程》和《江西庐陵农村商业银行股份有限公司董事会议事规则》共召开董事会会议4次。2017年4月26日,召开了庐陵农商银行第一届董事会第五次会议。会议审议通过了《关于周燕辞去庐陵农商银行董事会秘书等相关职务的议案》、《庐陵农商银行2017年度信息科技发展规划报告》、《庐陵农商银行2016年信息披露报告》、《2016年度财务决算预案》、《2016年度利润分配方案》、《庐陵农商银行2017年度财务预算议案》、《关于“变更注册资本”的提案》、《关于修改<江西庐陵农村商业银行股份有限公司章程>的提案》、《刘俊华辞去风险合规部总经理和聘任风险合规部总经理的议案》等9项决议。2017年6月6日,召开了庐陵农商银行第一届董事会第六次会议。会议审议通过了《关于吉安县泰发农业科技开发有限公司、曾德茂、林先水股权转让的议案》、《庐陵农商银行全面风险管理实施办法》、《庐陵农商银行2016年度全面风险管理报告》等3项决议。2017年8月3日召开了庐陵农商银行第一届董事会第七次会议,会议审议通过了《关于设立消费者权益保护工作委员会的议案》、《消费者权益保护工作委员会工作细则》、《庐陵农商银行金融消费者权益保护工作管理办法》、《关于委托江西联合登记结算有限公司对庐陵农商银行进行股权登记托管方案》、《关于撤消江西庐陵农村商业银行股份有限公司党群工作部的议案》、《关于聘任庐陵农商银行第一届董事会秘书的议案》、《关于聘任庐陵农商银行财务部总经理的议案》等7项决议。2017年12月13日召开了庐陵农商银行第一届董事会第八次会议,会议审议通过了《关于胡金根、胡春香股权转让的议案》、《关于授权信贷管理部资金营运中心作为财富管理和资金营运专营部门的议案》、《关于制定庐陵农商银行声誉风险管理办法的议案》、《关于设立庐陵农商银行金融消费者权益保护委员会的议案》、《关于聘任彭建武同志为副科级调研员的议案》等5项决议。
(三)监事会的构成及其工作情况
本行监事会现由5名董事组成,其中非职工监事3人,职工监事2人。本行监事会设监事长1名,由本行职工董事担任。人员构成符合法律法规的要求。报告期内,监事会能够认真履行职责,监督本行的经营决策、风险管理及内部控制情况。
2017年,按照《江西庐陵农村商业银行股份有限公司章程》和《江西庐陵农村商业银行股份有限公司监事会议事规则》,监事会分别在2017年4月、8月、10月及12月召开了4次监事会会议,分别对我行董事会的发展战略的科学性、合理性及有效性进行了有效评估、对董事会和高管层的履职情况进行了综合评价,审议并通过了2016年度的财务决算报告、利润分配情况及2017年度财务预算报告、听取了2017年财务收支报告及2017年审计工作报告等。
(四)高级管理层成员构成及其基本情况
本行高级管理层现由1名行长、2名副行长、董事会秘书、风险合规部总经理、财务部总经理和审计部总经理组成。高级管理层严格执行股东大会、董事会决议,认真执行年度预算,圆满完成年度经营目标。
(五)部门与分支机构设置情况
本行为股份有限公司形式的商业银行,截至2017年末,内设办公室、人力资源部、信贷管理部、资金营运中心、财务会计部、运营管理部、综合业务部、安全保卫部、党群工作部、纪检监察室、审计部、风险合规部、电子银行部等13个职能部门;设清收事业部、三农事业部等2个直属事业部;下辖1个营业部、19个支行、6个分理处。全行现有在岗人员257人。
五、年度重要事项
(一)最大十名股东名称及持股情况
2017年度,本行前十大股东无变化,具体股东名单如下:
序号 |
股 东 名 称 |
持股数量(万股) |
持股比例(%) |
1 |
吉安翡翠实业有限公司 |
1094.2283 |
4.6416 |
2 |
吉安市民鑫装饰工程有限公司 |
1047.3727 |
4.4429 |
3 |
江西省永丰县鑫利来商贸有限公司 |
692.5496 |
2.9377 |
4 |
吉安市恒荣房地产开发有限公司 |
581.7417 |
2.4677 |
5 |
吉安浙赣房地产开发有限公司 |
526.3377 |
2.2327 |
6 |
吉安县汉邦实业有限公司 |
491.9478 |
2.0868 |
7 |
江西省大老张实业有限公司 |
443.2318 |
1.8802 |
8 |
江西大自然制约有限公司 |
353.4379 |
1.4993 |
9 |
永定县磊鑫石材有限公司 |
346.2748 |
1.4689 |
10 |
岳清娥 |
346.2748 |
1.4689 |
(二)增加或减少注册资本、分立合并事项
报告期内,实收资本增加14179945.00元。增加原因:根据2016年度利润分配方案,2016年度股金分红按6.4%的比例向股东派送红股,由此增加股本14179945.00元。
报告期内,无其他分立合并事项。
(三)股权结构
类别 |
持股数额(万股) |
占总股本比例(%) |
法人股 |
8529 |
36.18 |
自然人股 |
15045 |
63.82 |
其中:职工股 |
3575.4 |
15.17 |
合计 |
23574 |
|
(四)股权质押情况
报告期末,全行共有144 户股东办理了股权质押及反担保,共出质股权 12165.07 万元,占总股本的51.6% 。
(五)关联交易情况
本行的关联交易主要是对本行内部人(本行董事、监事、总行及支行高级管理人员)及其关联方和高级管理人员的贷款。本行在处理关联交易业务时,严格按照有关法律、法规以及本行的贷款程序和规定,操作方式,定价按照不优于对非关联方同类交易的条件办理,符合诚信、公允原则。
本行2017年共发生关联交易15笔,贷款金额12930万元。(详见附表)
(六)重大投资事项
报告期内,本行无重大投资事项。
除上述事项外,报告期内本行无其他需要披露的重大事项。
五、审计意见
本行聘请江西华夏会计事务所,按照中国注册会计师审计准则的规定,对本行2017年度财务报告进行了审计,并出具了由中国注册会计师周甸华、陈晓平签字的赣华夏审字(2018)206号标准无保留意见审计报告。
附表1.资产负债表
江 西 省 农 村 信 用 社 资 产 负 债 表 编制单位:江西庐陵农村商业银行股份有限公司 2017年12月31日 |
单位:元 币种:人民币 |
第1页 共1页 |
|||||
项 目 | 行次 | 期初余额 | 期末余额 | 项 目 | 行次 | 期初余额 | 期末余额 |
资 产: | 负 债: | ||||||
现金及存放中央银行款项 | 1 | 836,861,251.64 | 1,360,908,682.49 | 向中央银行借款 | 41 | 150,000,000.00 | 180,000,000.00 |
贵金属 | 2 | 1,930,016.12 | 联行存放款项 | 42 | |||
存放联行款项 | 3 | 同业及其他金融机构存放款 | 43 | 277,232.78 | 91,817.01 | ||
存放同业款项 | 4 | 1,612,894,069.09 | 2,638,543,917.83 | 拆入资金 | 44 | ||
拆出资金 | 5 | 交易性金融负债 | 45 | ||||
交易性金融资产 | 6 | 衍生金融负债 | 46 | ||||
衍生金融资产 | 7 | 卖出回购金融资产款 | 47 | ||||
买入返售金融资产 | 8 | 60,000,000.00 | 吸收存款 | 48 | 6,503,596,201.45 | 7,321,098,435.41 | |
应收款项类金融资产 | 9 | 148,000,000.00 | 160,000,000.00 | 应付职工薪酬 | 49 | 10,144,080.60 | 17,199,249.47 |
应收利息 | 10 | 8,888,358.31 | 26,904,560.85 | 应交税费 | 50 | 11,227,762.06 | 6,036,828.21 |
应收股利 | 11 | 应付利息 | 51 | 107,676,517.75 | 109,184,958.26 | ||
其他应收款 | 12 | 10,964,690.02 | 15,989,009.57 | 应付股利 | 52 | 3,570,727.27 | 490,685.69 |
发放贷款和垫款 | 13 | 2,974,150,816.89 | 3,457,680,646.04 | 其他应付款 | 53 | 9,397,186.18 | 10,044,809.57 |
可供出售金融资产 | 14 | 1,419,711,681.12 | 310,230,998.44 | 预计负债 | 54 | ||
持有至到期投资 | 15 | 3,999,841.30 | 4,000,000.00 | 应付债券 | 55 | ||
长期股权投资 | 16 | 500,000.00 | 500,000.00 | 递延所得税负债 | 56 | ||
投资性房地产 | 17 | 其他负债 | 57 | 2,026,394.30 | 2,083,980.16 | ||
固定资产 | 18 | 131,490,448.12 | 119,709,972.19 | 负债总计 | 60 | 6,797,916,102.39 | 7,646,230,763.78 |
在建工程 | 19 | 21,926,202.17 | 22,358,864.87 | 所有者权益: | |||
固定资产清理 | 20 | 实收资本(股本) | 61 | 221,561,646.00 | 235,741,591.00 | ||
无形资产 | 21 | 13,976,762.67 | 14,392,439.93 | 其中:法人股本 | 62 | 80,159,770.00 | 85,289,994.00 |
长期待摊费用 | 22 | 2,525,659.71 | 1,890,142.08 | 自然人股本 | 63 | 141,401,876.00 | 150,451,597.00 |
抵债资产 | 23 | 16,801,016.82 | 资本公积 | 64 | 44,960,964.81 | 44,960,964.81 | |
递延所得税资产 | 24 | 减:库存股 | 65 | ||||
待处理财产损溢 | 25 | 盈余公积 | 66 | 32,089,970.19 | 39,158,138.12 | ||
其他资产 | 26 | 一般风险准备 | 67 | 100,204,933.05 | 117,459,818.60 | ||
未分配利润 | 68 | 49,156,164.60 | 68,288,990.92 | ||||
外币报表折算差额 | 69 | ||||||
归属于母公司所有者权益合计 | 70 | 447,973,678.65 | 505,609,503.45 | ||||
少数股东权益 | 71 | ||||||
所有者权益合计 | 79 | 447,973,678.65 | 505,609,503.45 | ||||
资产总计 | 40 | 7,245,889,781.04 | 8,151,840,267.23 | 负债及所有者权益总计 | 80 | 7,245,889,781.04 | 8,151,840,267.23 |
单位负责人 会计机构负责人 复核人 制表人 | 2018.01.01 13:38:03 |
附表2:利润表
江 西 省 农 村 信 用 社 利 润 表 | |||||||
编制单位:江西庐陵农村商业银行股份有限公司 | 2017年01月-2017年12月 | 单位:元 币种:人民币 | 第1页, 共1页 | ||||
项目名称 | 行次 | 上年同期数 | 本期累计数 | 项目名称 | 行次 | 上年同期数 | 本期累计数 |
一、营业收入 | 1 | 199,370,143.83 | 251,829,660.05 | 三、营业利润(亏损以“-”号填列) | 18 | 65,230,544.19 | 72,728,553.45 |
(一)利息净收入 | 2 | 151,846,157.82 | 199,278,055.43 | 加:营业外收入 | 19 | 25,586.04 | 474,630.62 |
利息收入 | 3 | 271,030,378.82 | 317,063,389.73 | 减:营业外支出 | 20 | 575,316.78 | 136,660.79 |
利息支出 | 4 | 119,184,221.00 | 117,785,334.30 | 四、利润总额(亏损以“-”号填列) | 21 | 64,680,813.45 | 73,066,523.28 |
(二)手续费及佣金净收入 | 5 | 1,257,997.16 | -183,861.91 | 减:所得税费用 | 22 | 13,389,060.29 | 13,570,970.43 |
手续费及佣金收入 | 6 | 2,913,915.58 | 3,070,596.77 | 五、净利润(亏损以“-”号填列) | 23 | 51,291,753.16 | 59,495,552.85 |
手续费及佣金支出 | 7 | 1,655,918.42 | 3,254,458.68 | 归属于母公司所有者的净利润 | 24 | 51,291,753.16 | 59,495,552.85 |
(三)投资收益(损失以“-”号填列) | 8 | 45,585,126.88 | 51,527,879.90 | 少数股东损益 | 25 | ||
其中:对联营企业和合营企业的投资收益 | 9 | 六、每股收益: | 26 | ||||
(四)公允价值变动收益(损失以“-”号填列) | 10 | (一)基本每股收益 | 27 | ||||
(五)汇兑收益(损失以“-”号填列 | 11 | (二)稀释每股收益 | 28 | ||||
(六)其他业务收入 | 12 | 680,861.97 | 1,207,586.63 | 七、其他综合收益 | 29 | ||
二、营业支出 | 13 | 134,139,599.64 | 179,101,106.60 | 八、综合收益总额 | 30 | 51,291,753.16 | 59,495,552.85 |
(一)营业税金及附加 | 14 | 1,977,043.44 | 2,232,161.80 | 归属于母公司所有者的综合收益总额 | 31 | 51,291,753.16 | 59,495,552.85 |
(二)业务及管理费 | 15 | 86,149,991.37 | 89,874,788.01 | 归属于少数股东的综合收益总额 | 32 | ||
(三)资产减值损失 | 16 | 45,870,210.72 | 86,422,540.70 | ||||
(四)其他业务成本 | 17 | 142,354.11 | 571,616.09 | ||||
单位负责人 | 会计机构负责人 | 复核人 | 制表人 | 2018.01.01 13:40:38 |
附表3:现金流量表
现金流量表 |
银行03表 |
编制单位:江西庐陵农村商业银行股份有限公司 |
2017年度 |
单位:元 | |||||||
项目 | 行次 | 上年数 | 本年数 | 项目 | 行次 | 上年数 | 本年数 |
一、经营活动产生的现金流量: | 1 | 购建固定资产、无形资产和其他长期资产支付的现金 | 22 | 6,750,622.58 | 4,292,715.03 | ||
客户存款和同业存放款项净增加额 | 2 | 936,185,767.33 | 817,316,818.19 | 支付其他与投资活动有关的现金 | 23 | 1,601,395.14 | 2,295,222.18 |
向中央银行借款净增加额 | 3 | 90,000,000.00 | 30,000,000.00 | 投资活动现金流出小计 | 24 | 3,993,565,278.66 | 1,477,775,370.06 |
向其他金融机构拆入资金净增加额 | 4 | 投资活动产生的现金流量净额 | 25 | -171,804,649.06 | 1,143,040,478.13 | ||
收取利息、手续费及佣金的现金 | 5 | 263,354,300.52 | 300,315,520.81 | 三、筹资活动产生的现金流量: | 26 | ||
收到其他与经营活动有关的现金 | 6 | -3,893,396.29 | 770,826.77 | 吸收投资收到的现金 | 27 | ||
经营活动现金流入小计 | 7 | 1,285,646,671.56 | 1,148,403,165.77 | 其中:子公司吸收少数股东投资收到的现金 | 28 | ||
客户贷款及垫款净增加额 | 8 | 538,469,974.74 | 530,022,758.14 | 发行债券收到的现金 | 29 | ||
存放中央银行和同业款项净增加额 | 9 | 449,098,907.83 | 1,044,086,848.74 | 收到其他与筹资活动有关的现金 | 30 | 738,382,762.71 | -1,055,769,407.17 |
支付利息、手续费及佣金的现金 | 10 | 128,662,962.88 | 119,531,352.47 | 筹资活动现金流入小计 | 31 | 738,382,762.71 | -1,055,769,407.17 |
支付给职工以及为职工支付的现金 | 11 | 50,228,976.07 | 42,179,015.84 | 偿还债务支付的现金 | 32 | ||
支付的各项税费 | 12 | 24,732,942.85 | 35,451,205.07 | 分配股利、利润或偿付利息支付的现金 | 33 | 21,050,438.20 | 20,804,972.91 |
支付其他与经营活动有关的现金 | 13 | -20,813,559.01 | -18,808,829.70 | 其中:子公司支付给少数股东的股利、利润 | 34 | ||
经营活动现金流出小计 | 14 | 1,170,380,205.36 | 1,752,462,350.56 | 支付其他与筹资活动有关的现金 | 35 | 735,225,563.59 | -1,043,203,517.59 |
经营活动产生的现金流量净额 | 15 | 115,266,466.20 | -604,059,184.79 | 筹资活动现金流出小计 | 36 | 756,276,001.79 | -1,022,398,544.68 |
二、投资活动产生的现金流量: | 16 | 筹资活动产生的现金流量净额 | 37 | -17,893,239.08 | -33,370,862.49 | ||
收回投资收到的现金 | 17 | 3,758,492,060.22 | 2,568,667,956.83 | 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 | 38 | ||
取得投资收益收到的现金 | 18 | 62,676,724.72 | 51,246,603.57 | 五、现金及现金等价物净增加额 | 39 | -74,431,421.94 | 505,610,430.85 |
收到其他与投资活动有关的现金 | 19 | 591,844.66 | 901,287.79 | 加:期初现金及现金等价物余额 | 40 | 118,423,673.58 | 43,992,251.64 |
投资活动现金流入小计 | 20 | 3,821,760,629.60 | 2,620,815,848.19 | 六、期末现金及现金等价物余额 | 41 | 43,992,251.64 | 549,602,682.49 |
投资支付的现金 | 21 | 3,985,213,260.94 | 1,471,187,432.85 | ||||
单位负责人 | 会计机构负责人 | 复核人 | 制表人 | 打印时间 | 2018.01.17 11:39:17 |
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