2016年赣州农村商业银行股份有限公司年度报告(已于20170617赣南日报披露)
2016年赣州农村商业银行股份有限公司年度报告(已于20170617赣南日报披露)
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重要提示:
本公司董事会及其董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。
本公司第二届董事会第二次会议于2017年4月28日审议,通过了本公司《2016年赣州农村商业银行股份有限公司年度报告》。
本公司年度财务报告已经江西惠普会计师事务所有限责任公司根据我国的审计准则审计并出具了标准无保留意见的审计报告。
本年度报告金额币种均为人民币。本年度报告中所指“本行”或“本公司”均指赣州农村商业银行股份有限公司。
第一节本行简介
一、名称:赣州农村商业银行股份有限公司(简称赣州农商银行)
地址:江西省赣州市章贡区章江南大道10号
电话:0797-8218450 传真:0797-8469651
二、法定代表人:袁秀峰
三、注册地址及办公地址:
注册地址:江西省赣州市章贡区章江南大道10号
办公地址:江西省赣州市章贡区章江南大道10号
邮政编码:341000
四、其他资料:
首次注册登记日期:2012年7月11日
企业法人营业执照注册号:91360700598875097F
第二节财务会计报告
一、会计报表
所有者权益变动表 |
|||||||||||
编制单位:赣州农村商业银行股份有限公司 |
2016年 |
单位:元 |
|||||||||
项目 |
行次 |
本年金额 |
|||||||||
归属于母公司所有者权益 |
少数股东权益 |
所有者权益合计 |
|||||||||
实收资本 (或股本) |
其他权益工具 |
资本公积 |
减:库存股 |
其他综合收益 |
盈余公积 |
一般风险准备 |
未分配利润 |
||||
栏 次 |
|
1 |
2 |
3 |
4 |
5 |
6 |
7 |
8 |
9 |
10 |
一、上年年末余额 |
1 |
631,886,696.00 |
0.00 |
105,496,434.87 |
0.00 |
0.00 |
97,948,534.60 |
595,225,883.59 |
127,197,146.91 |
0.00 |
1,557,754,695.97 |
加:会计政策变更 |
2 |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
0.00 |
前期差错更正 |
3 |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
0.00 |
二、本年年初余额 |
4 |
631,886,696.00 |
0.00 |
105,496,434.87 |
0.00 |
0.00 |
97,948,534.60 |
595,225,883.59 |
127,197,146.91 |
0.00 |
1,557,754,695.97 |
三、本年增减变动金额(减少以“-”号填列) |
5 |
18,954,414.00 |
0.00 |
48,776.00 |
0.00 |
0.00 |
25,710,107.29 |
226,327,542.00 |
20,472,430.60 |
0.00 |
291,513,269.89 |
(一)综合收益总额 |
6 |
──── |
──── |
──── |
──── |
0.00 |
──── |
──── |
233,930,437.16 |
0.00 |
233,930,437.16 |
(二)所有者投入和减少资本 |
7 |
18,954,414.00 |
0.00 |
48,776.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
120,724,913.21 |
0.00 |
139,728,103.21 |
1.所有者投入资本 |
8 |
116,200,955.00 |
──── |
48,776.00 |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
0.00 |
116,249,731.00 |
2.其他权益工具持有者投入资本 |
9 |
──── |
0.00 |
0.00 |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
0.00 |
0.00 |
3.股份支付计入所有者权益的金额 |
10 |
0.00 |
──── |
0.00 |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
0.00 |
0.00 |
4.其他 |
11 |
-97,246,541.00 |
──── |
0.00 |
0.00 |
──── |
0.00 |
0.00 |
120,724,913.21 |
0.00 |
23,478,372.21 |
(三)利润分配 |
12 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
25,710,107.29 |
226,327,542.00 |
-334,182,919.77 |
0.00 |
-82,145,270.48 |
1.提取盈余公积 |
13 |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
25,710,107.29 |
──── |
-25,710,107.29 |
──── |
0.00 |
2.提取一般风险准备 |
14 |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
226,327,542.00 |
-226,327,542.00 |
──── |
0.00 |
3.对所有者(或股东)的分配 |
15 |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
-82,145,270.48 |
0.00 |
-82,145,270.48 |
4.其他 |
16 |
──── |
──── |
0.00 |
──── |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
(四)所有者权益内部结转 |
17 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
1.资本公积转增资本(或股本) |
18 |
0.00 |
──── |
0.00 |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
0.00 |
2.盈余公积转增资本(或股本) |
19 |
0.00 |
──── |
──── |
──── |
──── |
0.00 |
──── |
──── |
──── |
0.00 |
3.盈余公积弥补亏损 |
20 |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
0.00 |
──── |
0.00 |
──── |
0.00 |
4.一般风险准备弥补亏损 |
21 |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
0.00 |
0.00 |
──── |
0.00 |
5.其他 |
22 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
──── |
──── |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
四、本年年末余额 |
23 |
650,841,110.00 |
0.00 |
105,545,210.87 |
0.00 |
0.00 |
123,658,641.89 |
821,553,425.59 |
147,669,577.51 |
0.00 |
1,849,267,965.86 |
所有者权益变动表 |
|||||||||||
编制单位:赣州农村商业银行股份有限公司 |
2016年 |
单位: 元 |
|||||||||
项目 |
行次 |
上年金额 |
|||||||||
归属于母公司所有者权益 |
少数股东权益 |
所有者权益合计 |
|||||||||
实收资本 (或股本) |
其他权益工具 |
资本公积 |
减:库存股 |
其他综合收益 |
盈余公积 |
一般风险准备 |
未分配利润 |
||||
栏 次 |
|
11 |
12 |
13 |
14 |
15 |
16 |
17 |
18 |
19 |
20 |
一、上年年末余额 |
1 |
595,527,090.50 |
0.00 |
94,036,434.87 |
0.00 |
0.00 |
77,071,070.66 |
389,533,641.43 |
108,900,021.10 |
0.00 |
1,265,068,258.56 |
加:会计政策变更 |
2 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
前期差错更正 |
3 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
二、本年年初余额 |
4 |
595,527,090.50 |
0.00 |
94,036,434.87 |
0.00 |
0.00 |
77,071,070.66 |
389,533,641.43 |
108,900,021.10 |
0.00 |
1,265,068,258.56 |
三、本年增减变动金额(减少以“-”号填列) |
5 |
36,359,605.50 |
0.00 |
11,460,000.00 |
0.00 |
0.00 |
20,877,463.94 |
205,692,242.16 |
18,297,125.81 |
0.00 |
292,686,437.41 |
(一)综合收益总额 |
6 |
──── |
──── |
──── |
──── |
0.00 |
──── |
──── |
208,774,639.43 |
0.00 |
208,774,639.43 |
(二)所有者投入和减少资本 |
7 |
36,359,605.50 |
0.00 |
11,460,000.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
124,346,779.95 |
0.00 |
172,166,385.45 |
1.所有者投入资本 |
8 |
71,322,413.50 |
──── |
11,460,000.00 |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
0.00 |
82,782,413.50 |
2.其他权益工具持有者投入资本 |
9 |
──── |
0.00 |
0.00 |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
0.00 |
0.00 |
3.股份支付计入所有者权益的金额 |
10 |
0.00 |
──── |
0.00 |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
0.00 |
0.00 |
4.其他 |
11 |
-34,962,808.00 |
──── |
0.00 |
0.00 |
──── |
0.00 |
0.00 |
124,346,779.95 |
0.00 |
89,383,971.95 |
(三)利润分配 |
12 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
20,877,463.94 |
205,692,242.16 |
-314,824,293.57 |
0.00 |
-88,254,587.47 |
1.提取盈余公积 |
13 |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
20,877,463.94 |
──── |
-20,877,463.94 |
──── |
0.00 |
2.提取一般风险准备 |
14 |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
205,692,242.16 |
-205,692,242.16 |
──── |
0.00 |
3.对所有者(或股东)的分配 |
15 |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
-88,254,587.47 |
0.00 |
-88,254,587.47 |
4.其他 |
16 |
──── |
──── |
0.00 |
──── |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
(四)所有者权益内部结转 |
17 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
1.资本公积转增资本(或股本) |
18 |
0.00 |
──── |
0.00 |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
0.00 |
2.盈余公积转增资本(或股本) |
19 |
0.00 |
──── |
──── |
──── |
──── |
0.00 |
──── |
──── |
──── |
0.00 |
3.盈余公积弥补亏损 |
20 |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
0.00 |
──── |
0.00 |
──── |
0.00 |
4.一般风险准备弥补亏损 |
21 |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
──── |
0.00 |
0.00 |
──── |
0.00 |
5.其他 |
22 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
──── |
──── |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
四、本年年末余额 |
23 |
631,886,696.00 |
0.00 |
105,496,434.87 |
0.00 |
0.00 |
97,948,534.60 |
595,225,883.59 |
127,197,146.91 |
0.00 |
1,557,754,695.97 |
|
二、会计报表附注
(一)财务报表的编制基础说明
本财务报表以持续经营为基础,根据实际发生的交易和事项,按照《企业会计准则—基本准则》和其他各项具体会计准则、应用指南及准则解释的规定进行确认和计量,并在此基础上编制。
(二)遵循企业会计准则的声明
本财务报表符合企业会计准则的要求,真实、完整地反映了本公司2016年12月31日的财务状况以及2016年度的经营成果。
(三)重要会计政策和会计估计
1、会计年度
本公司会计年度自公历1月1日起至12月31日止。
2、记账本位币
本公司以人民币为记账本位币。
3、记账基础及计价原则
本公司会计核算以权责发生制为基础。
初始确认时,金融资产及金融负债按照公允价值计量。后续计量时,除以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产/负债、可供出售金融资产等以公允价值计量外,其余均以历史成本为计价原则。
4、贷款的种类和范围
本公司信贷资产包括各项贷款、信用卡透支、贴现资产、贸易融资、垫款,各项贷款包括农户贷款、农村经济组织贷款、农村企业贷款和非农贷款。
5、投资核算方法
(1)持有至到期投资
持有至到期投资是指到期日固定、回收金额固定或可确定,且本公司有明确意图和能力持有至到期的非衍生金融资产。持有至到期投资采用实际利率法,以摊余成本进行后续计量,在终止确认、发生减值或摊销时产生的利得或损失,计入当期损益。
(2)长期股权投资
本公司对被投资单位不具有共同控制或重大影响,且在活跃市场中没有报价、公允价值不能可靠计量的长期股权投资,采用成本法核算。
6、金融资产的减值
金融资产减值准备包括持有至到期投资减值准备、贷款减值准备、存放款项减值准备、应收利息坏账准备、其他应收款坏账准备、应收款项类投资减值准备、存出保证金减值准备、买入返售金融资产减值准备、贵金属跌价准备、可供出售金融资产减值准备、长期股权投资减值准备。
本公司在每个资产负债表日对以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产以外的金融资产的账面价值进行检查,以判断是否有证据表明金融资产已由于一项或多项事件(减值事项)的发生而出现减值。减值事项是指在金融资产初始确认后实际发生的、对预期未来现金流量有影响的,且本公司能对该影响做出可靠计量的事项。
7、收入确认原则和方法
(1)利息收入:各项贷款的利息收入以权责发生制为原则,按贷款期限及国家规定的适用利率计算利息收入,自结息日起,逾期90天(含90天)以内的应收未收利息,计入当期损益;
(2)金融机构往来收入:包括系统内往来、同业往来、中央银行往来资金等发生的收入,在实际收到款项时予以确认;
(3)手续费收入:代理、代办各种债券等项业务获得的手续费收入;
(4)其他营业收入:包括租赁收入及其他收入,在实际收到款项或取得索取价款的凭证时予以确认。
8、固定资产计价和折旧方法
(1)固定资产标准
固定资产是指同时具有下列特征的有形资产:
①为生产商品、提供劳务、出租或经营管理而持有的;
②使用寿命超过一个会计年度。
(2)固定资产计价和减值准备的确认标准、计提方法
①固定资产按实际成本或确定的价值入账,本公司与购买或建造固定资产有关的一切直接或间接成本,在所购建资产达到预定可使用状态前所发生的,全部资本化计入固定资产的成本。
②与固定资产有关的后续支出,如果使可能流入本公司的经济利益超过了原先的估计,如延长了固定资产的使用寿命,或者使产品质量实质性提高,或者使产品成本实质性降低,则计入固定资产账面价值,但增计后的金额不应超过该固定资产的可收回金额。除此以外的后续支出确认为当期费用。
③期末对固定资产逐项进行检查,由于市价持续下跌,或技术陈旧、损坏、长期闲置等原因导致其可收回金额低于账面价值的,计提固定资产减值准备。计提时,按单项固定资产可收回金额低于账面价值的差额确认固定资产减值准备。固定资产减值损失一经确认,在以后会计期间不再转回。
(3)固定资产的折旧方法:
类别使用年限(年)残值率(%)年折旧率(%)
房屋及建筑物 20 4 4.80
机器设备 10 4 9.60
运输工具 4 4 24
电子设备 3 4 32
其他设备 5 4 19.2
9、无形资产计价及摊销政策
(1)无形资产的计价方法:按购入时实际支付的价款计价。
(2)无形资产采用直线法摊销,摊销年限如下:
①土地使用权从购入月份起按法定使用年限平均摊销;
②软件费从购入月份起按5年平均摊销;
(3)期末对无形资产逐项进行检查,对预计可收回金额低于其账面价值的计提无形资产减值准备。计提时,按单项无形资产可收回金额低于账面价值的差额确认无形资产减值准备。无形资产减值损失一经确认,在以后会计期间不再转回。
10、长期待摊费用
长期待摊费用是指本公司已经发生但应由本期和以后各期负担的分摊期限在1年以上的各项费用,包括以经营租赁方式租入的固定资产发生的改良支出等。长期待摊费用在相关项目的受益期内平均摊销。
11、企业所得税
本公司企业所得税依据企业所得税法有关规定计缴。
12、或有事项的说明
截至2016年12月31日止,本公司无需披露的或有事项。
13、资产负债表日后事项的说明
本公司无需披露的资产负债表日后事项。
14、重要资产转让及出售的说明
截至2016年12月31日止,本公司无重要资产转让及出售行为。
15、企业合并、分立等重组事项的说明
截至2016年12月31日止,本公司无合并、分立等重组事项。
16、会计报表主要项目注释 |
|||||
|
|||||
项目 |
2016年 |
||||
期初数 |
43094 |
||||
本年增加数 |
960020 |
||||
本年减少数 |
949445 |
||||
期末数 |
53669 |
||||
②贷款按担保方式分为类 |
金额单位:人民币/万元 |
||||
项目 |
2015年 |
2016年 |
|||
信用贷款 |
74997 |
106505 |
|||
保证贷款 |
265337 |
381664 |
|||
抵押贷款 |
704368 |
732770 |
|||
质押贷款 |
53530 |
54245 |
|||
贴现 |
72079 |
144152 |
|||
③贷款按风险分类 金额单位:人民币/万元 |
|||||
项目 |
2015年 |
2016年 |
|||
贷款余额 |
1170311 |
1419336 |
|||
正常 |
1103678 |
1332200 |
|||
关注 |
37552 |
51945 |
|||
不良贷款小计 |
29081 |
35191 |
|||
次级 |
8598 |
8317 |
|||
可疑 |
19468 |
26439 |
|||
损失 |
1015 |
435 |
|||
④贷款款损失准备计提情况 金额单位:人民币/万元 |
|||||
项目 |
专项准备 |
一般准备 |
|||
期初数 |
16402 |
46653 |
|||
本年计提数 |
9401 |
25830 |
|||
本年转回数 |
2188 |
||||
本期冲销 |
7639 |
||||
其他变化 |
-17400 |
||||
期末数 |
20352 |
55083 |
|||
⑤应收利息余额及变动情况 金额单位:人民币/万元
项目 |
2016年 |
期初数 |
5062 |
本年增加数 |
110990 |
本年减少数 |
106961 |
期末数 |
9091 |
⑥应付利息计提及变动情况 金额单位:人民币/万元
项目 |
2016年 |
期初数 |
18236 |
本年增加数 |
18192 |
本年减少数 |
18165 |
期末数 |
18263 |
⑦主要表外项目情况 金额单位:人民币/万元
项目 |
2016年 |
|||
表外应收利息 |
11068 |
|||
银行承兑汇票 |
34603 |
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对外担保 |
0 |
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融资保函 |
0 |
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非融资保函 |
0 |
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贷款承诺 |
8215 |
|||
开出即期信用证 |
0 |
|||
开出远期信用证 |
0 |
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金融期权 |
0 |
|||
金融期货 |
0 |
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合计 |
53886 |
|||
⑧资本充足率状况 金额单位:人民币/万元/% |
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项目 |
2016年 |
|||
风险加权资产总额 |
1440645.63 |
|||
资本净额 |
199220.92 |
|||
其中:核心一级资本净额 |
183732.41 |
|||
二级资本 |
15664.98 |
|||
资本充足率 |
13.83 |
|||
核心资本充足率 |
12.75 |
|||
三、2016年度财务情况说明
(一)基本经营情况。2016年实现各项收入124721万元,同比下降2.86%,其中贷款利息收入85477万元,同比增长3.38%;各项支出95769万元,同比下降3.75%。
(二)利润实现情况。2016年经江西惠普会计师事务所有限责任公司审计,确认实现利润总额28952万元,同比增长0.22%。实现净利润23393万元,同比增长12.05%。
(三)利润分配情况
1、按照当年实现净利润的10%提取法定盈余公积。
2、根据财政部、国家税务总局《关于农村金融有关税收政策的通知》(财税〔2010〕4号、《关于延长金融机构营业税政策执行期限的通知》(财税〔2011〕101号)等规定,计提特种专项准备。
3、以2016年末股本总额为基数,股金分红比例12%计提股金红利,其中现金分红比例8%,转增股本4%。
第二节 风险与对策
公司面临的主要风险有信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险、信息技术风险,以及声誉风险等方面的风险,这是银行机构共同面临的风险,公司针对以上各类风险制定了相应的对策。
- 信用风险与对策
信用风险是借款人不能履行合同按时足额偿还贷款本息而使公司资产遭受损失的可能性。
对策: 报告期内,本公司董事会和管理层进一步加强信用风险管控,强化资产管理,提高资产质量。一是建立了以全面风险控制为目标的管理机制,制定了各项信用资产管理办法和操作规程,强化风险意识、责任意识。二是实行授信与执行授信分离监督机制,授信审批部门与执行部门相互独立,对同一客户实施最高额度综合授信。对信贷资产的进行全程管理和监督制约机制,同时,加强检查(审计)监督,及时整改,严惩不合规行为,有效防范操作风险和道德风险;三是建立信贷退出管理机制。定期对存量贷款进行分析、识别。对较大潜在风险隐患的客户实施退出措施。四是坚守"支农支小"的市场定位,加强对大额贷款的风险防范,严格控制单户超比例贷款。五是全面实行五级分类,加强对增量贷款的事前风险防范,对风险隐患大的贷款及时采取控制措施。
二、市场风险与对策
市场风险主要是指因利率、汇率的不利变动而使公司表内和表外业务发生损失的风险。公司目前主要面临的市场风险源于市场利率波动,而对公司的存贷利差和其他利率敏感性产品产生的不确定性风险。
对策:本公司坚持“统一领导、责权明确、科学监控、内部控制”的原则,加强了货币市场、资本市场利率的分析研究,制定了利率风险管理措施,在开发新产品和开展新业务之前对市场风险进行了充分识别和评估。按照风险收益相匹配的原则,综合区域内资金供求状况、竞争状况及自身风险抵补情况等因素,实行利率浮动幅度范围内的差异化定价。公司各机构贯彻公司利率管理方针政策,执行利率管理规定和授权,并负责各自业务利率风险的监测和控制。
三、流动性风险状况及对策
流动性风险主要是指公司在正常情况下不增加额外成本无法满足存款者提现需求和借款者的正当贷款需求时出现的经营风险。
对策:本公司坚持根据经营战略、业务特点、财务实力、融资能力、总体风险偏好及市场影响力等因素确定流动性风险偏好及相关限额。做好流动性管理日常操作和流动性状况监测,坚持资产与负债的总量平衡、结构对称、组合合理的原则,同时保持资金来源与资金运用的优化配置,使其在总量上和结构上达到协调,从而实现盈利性、流动性和安全性的统一。
四、操作风险与对策
操作风险主要是指公司内控制度缺失,制度执行不力或其他一些人为的错误而导致损失的可能性,尤其是因管理失误和控制缺失所形成的风险。
对策:报告期内,本公司防范操作风险的主要措施有:一是进一步完善内控体系,加强制度约束力。在原有的内控制度的基础上加以完善修订,以业务发展为基础,在内控机制建设上不断地查漏补缺、推陈出新,防范风险。二是强化员工合规风险,成立合规经理队伍,深入开展“合规强化年”工作,增强员工风险的自我防范意识、加强自律行为。引导员工形成健康向上的人生观和价值观,将防范操作风险变为行为习惯。三是查罚并举,提升内控制度的执行力。加大监督检查力度,严惩不合规操作行为,提高违规成本。四是规范基本操作,充分利用日常检查和管理中发现的问题,及时做好操作风险提示及合规风险提示,下发至各网点供员工学习,规范操作行为。
五、信息技术风险与对策
信息技术风险主要是指由于信息系统和网络技术落后不能满足公司业务发展需求或者存在缺陷,导致非法入侵、病毒、违规操作等情况,从而给公司带来的一定损失风险。
对策:本公司制定了《计算机安全管理办法》保证信息系统的实体安全、运行安全和数据安全。年内对中心机房进行了升级改造,提升信息系统的硬件保障能力,信息系统的安全性大大提高。并进行了网络应急演练,提高了应对网络突发事件的处置能力,进一步保障了信息系统的稳定性。同时,建立完善计算机防火、防灾、防盗措施,设立数据异地存放,严格做好数据保密工作。确保业务数据、办公系统与互联网的物理隔离,完善电子信息系统的防毒、防黑、防泄密工作,切实防范系统性安全隐患。
六、声誉风险状况
声誉风险主要是指由公司经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险。
对策:本公司制定《赣州农商银行网络舆情工作管理细则》,明确了舆情监测工作机制,建立了应急处置与联动机制。着力提高服务质量,不断提升品牌文化建设,熔铸企业文化,提高知名度,不断加强舆情的监控、应对、引导和处置工作,有效应对各类突发事件,防范声誉风险,切实提升声誉风险的管控能力,确保稳健安全运行。
第三节 公司治理
一、年度内召开股东大会情况
本公司先后于2016年2月16日召开了2015年度股东大会。分别审议通过了《2015年董事会工作报告(草案)》、《2015年监事会工作报告(草案)》、《2015年度财务决算报告及 2016年财务预算报告(草案)》、《2015年度利润分配方案(草案)》等8个议案。
2016年6月6日召开了2016年第一次临时股东大会,分别审议通过了《关于赣州农村商业银行股份有限公司发行二级资本债券的议案》、《关于修改<赣州农村商业银行股份有限公司章程>的议案》。
2016年12月16日召开了2016年第二次临时股东大会,分别审议通过了《赣州农村商业银行股份有限公司第一届董事会工作报告》、《赣州农村商业银行股份有限公司第一届监事会工作报告》、《关于修改<赣州农村商业银行股份有限公司章程>的议案》、《关于提名赣州农村商业银行股份有限公司第二届董事会非职工董事候选人的议案》、《关于提名赣州农村商业银行股份有限公司第二届董事会独立董事候选人的议案》、《关于提名赣州农村商业银行股份有限公司第二届董事会非职工监事候选人的议案》。
二、董事会的构成及其工作情况
董事会由9名董事组成,董事会下设风险管理与关联交易委员会、提名与薪酬委员会、审计委员会、战略委员会、合规委员会、三农委员会。全体董事恪尽职守,积极参与本行重大问题的研究和决策,注重维护本行和全体股东的利益。
1、2016年2月16日,本公司召开第一届董事会第十三次会议,参加会议表决的董事9名,会议审议通过了《赣州农商银行2015年度财务决算报告及2016年度财务预算方案》、《赣州农商银行2015年度利润分配方案》等9个议案。
2、2016年2月16日,本公司召开第一届董事会第十四次会议,参加会议表决的董事9名,会议审议并通过了《关于提名袁秀峰同志担任赣州农村商业银行股份有限公司第一届董事会董事长的议案》、《关于提名李洪同志担任赣州农村商业银行股份有限公司副行长的议案》等4个议案。
3、2016年3月30日,本公司召开第一届董事会第十五次会议,参加会议表决的董事9名,会议审议并通过了《关于发行二级资本债券的议案》、《关于确定信息披露媒体的议案》等4个议案。
4、2016年5月25日,本公司召开第一届董事会第十六次会议,参加会议表决的董事9名,会议审议并通过了《关于修改赣州农村商业银行股份有限公司章程的议案》、《关于赣州农村商业银行股份有限公司董事会授权董事长职权事项的议案》、《关于董事会换届的议案》等6个议案。
5、2016年7月9日,本公司召开第一届董事会第十七次会议,参加会议表决的董事9名,会议审议并通过了《关于赣州农村商业银行股份有限公司发起设立村镇银行的议案》等2个议案。
6、2016年10月29日,本公司召开第一届董事会第十八次会议,参加会议表决的董事9名,会议对村镇银行设立规划变更情况进行了说明,审议并通过了《关于赣州农村商业银行股份有限公司发起设立村镇银行的议案》、《关于调整内设机构的议案》。
7、2016年11月29日,本公司召开第一届董事会第十九次会议,参加会议表决的董事9名,会议审议并通过了《关于提名赣州农村商业银行股份有限公司第二届董事会非职工董事候选人的议案》、《关于提名王昭悠为第二届董事会独立董事候选人的议案》等5个议案。
8、2016年12月16日,本公司召开第二届董事会第一次会议,参加会议表决的董事9名,会议审议并通过了《关于提名袁秀峰同志担任赣州农村商业银行股份有限公司第二届董事会董事长的议案》、《关于提名钟绍丞同志担任赣州农村商业银行股份有限公司行长的议案》、《关于提名李洪、赖美娟、王明生同志担任赣州农村商业银行股份有限公司副行长的议案》等11个议案。
三、独立董事履职情况
报告期内根据《公司法》和本公司《章程》,本公司独立董事参加所有董事会会议并发表独立意见,审议报告期内各次董事会审议通过的所有提案。
四、监事会的构成及其工作情况
监事会由7名监事组成。本公司监事会能够按照公司章程的规定认真履行职责,本着对股东负责的态度,对公司财务以及董事、行长和其他高管履行职责的合法性进行监督。
(一)监事会会议情况
1、2016年2月16日,本公司召开第一届监事会第九次会议,参加会议表决的监事7名,会议审议并通过了《赣州农商银行2015年度监事会工作报告》、《关于修改<赣州农村商业银行股份有限公司监事选举办法>的议案》。
2、2016年2月16日,本公司召开第一届监事会第十次会议,参加会议表决的监事7名,会议审议并通过了《关于李洪同志辞去监事长职务的议案》、《关于提名陈宜盛同志担任赣州农村商业银行股份有限公司第一届监事会监事长的议案》、《关于调整监事会提名委员会组成人员的议案》、《关于调整监事会监督委员会组成人员的议案》。
3、2016年7月21日,本公司召开第一届监事会第十一次会议,参加会议表决的监事7名,会议听取2016年上半年经营形势分析、上半年审计工作情况汇报以及听取人力资源部门汇报全行绩效考评方案的执行情况,并对相应的薪酬管理制度及政策以及高管薪酬方案的科学性、合理性进行评价。
4、2016年10月31日,本公司召开第一届监事会第十二次会议,参加会议表决的监事7名,会议听取2016年三季度经营形势分析及三季度审计工作情况汇报。
5、2016年12月7日,本公司召开第一届监事会第十三次会议,参加会议表决的监事7名,会议听取了本行1-10月经营情况及财务报告、听取本行高级管理层及董事的履职评价、听取监事列席董事会相关会议情况介绍;审议通过了《关于提名肖有琴等同志担任赣州农村商业银行股份有限公司第二届监事会非职工监事候选人》等3个议案。
6、2016年12月16日,本公司召开第二届监事会第一次会议,参加会议表决的监事7名,会议审议通过了《关于提名陈宜盛同志担任赣州农村商业银行股份有限公司第二届监事会监事长的议案》、《关于监事会提名委员会组成人员的议案》、《关于监事会监督委员会组成人员的议案》。
(二)监事会就有关事项发表的独立意见。报告期内根据《公司法》和本公司《章程》,监事会成员列席了董事会所有会议,为维护广大股东和员工利益,对本公司董事会、高级管理层履职情况进行了监督。监事会认为:报告期内本公司依法经营,规范管理,经营业绩客观真实,内控体系健全有效;本公司经营决策程序合法,董事及其他高管人员在业务经营中无违规行为,也无损害股东利益的行为;监事会认真审查了公司2016年度经江西惠普会计师事务所有限公司审计的资产负债表和利润表后认为,各项报告均客观真实反映公司的经营状况和成果,各项指标均全面完成董事会下达的目标任务;监事会审查认为报告期内本公司无内幕交易,无损害股东权益及造成本公司资产流失的行为。
五、高级管理层成员构成及其基本情况
序号 |
姓名 |
性别 |
年龄 |
职务 |
金融工作年限 |
1 |
袁秀峰 |
男 |
47 |
党委书记、董事长 |
27年 |
2 |
钟绍丞 |
男 |
50 |
党委委员、行长 |
28年 |
3 |
陈宜盛 |
男 |
53 |
党委委员、监事长 |
36年 |
4 |
李洪 |
男 |
47 |
党委委员、副行长 |
24年 |
5 |
赖美娟 |
女 |
41 |
党委委员、副行长 |
18年 |
6 |
王明生 |
男 |
41 |
党委委员、副行长 |
21年 |
高级管理层由6人组成,根据股东大会和董事会下达的任务和要求,负责贯彻和执行。高级管理层接受董事会的考核、考评和监督。
六、部门与分支机构情况
总行内设办公室、人力资源部、财务管理部、风险管理部、运营管理部、审计部、金融市场部、授信评审部、合规管理部、安全保卫部、党群工作部、纪检监察室、信息科技部、电子银行部、清收事业部、公司事业部、小微事业部、三农事业部、营业部等19个部门,下辖61个支行。
第四节重要事项
一、最大十名股东名称及报告期内变动情况 |
||
单位:万股 |
||
股东名称 |
2015年股金金额 |
2016年股金金额 |
江西信丰农村商业银行股份有限公司 |
0 |
2488.31 |
赣州城兴投资管理有限公司 |
0 |
2308.01 |
赣州水务集团有限责任公司 |
2122.848 |
2186.53 |
江西寻乌农村商业银行股份有限公司 |
0 |
1820.00 |
赣州市金久钢材有限公司 |
987.0336 |
1016.64 |
江西国为投资有限公司 |
825.552 |
850.32 |
赣州市华昌资产经营有限责任公司 |
630 |
648.90 |
赣州市海新房地产开发有限公司 |
589.68 |
607.37 |
赣州市章贡区城市建设投资开发有限公司 |
567 |
584.01 |
赣州市金建贸易有限公司 |
567 |
584.01 |
二、增加或减少注册资本情况
报告期内,本公司股本金余额增加1895万元,其中股金分红转增股本1895万元。
三、重大诉讼、仲裁事项
报告期内,本公司未发生对经营活动产生重大影响的诉讼、仲裁事项。
四、重大托管、担保、承诺、委托资产管理事项
报告期内,本公司无重大托管、担保、承诺、委托资产管理事项。
五、高管人员变动重要事项
经第二届职工代表大会第三次会议审议通过,袁秀峰、钟绍丞、李洪同志担任赣州农村商业银行股份有限公司第二届董事会职工董事。陈宜盛、卢丽红、张振伟、何雷同志担任赣州农村商业银行股份有限公司第二届监事会职工监事。
经第一届董事会第十九次会议审议通过,袁秀峰同志担任赣州农村商业银行股份有限公司第二届董事会董事长。
经第一届监事会第十次会议审议通过,陈宜盛同志担任赣州农村商业银行股份有限公司第二届监事会监事长。
经第二届董事会第一次会议审议通过,钟绍丞同志担任赣州农村商业银行股份有限公司行长,李洪、赖美娟、王明生同志担任赣州农村商业银行股份有限公司副行长。
经2016年第二次临时股东大会审议通过,王昭悠同志担任赣州农村商业银行股份有限公司第二届董事会独立董事,刘相发、郭坚、刘道玖、黄娟、卢和芳同志担任赣州农村商业银行股份有限公司第二届董事会董事。肖有琴、范宾水、谌勇坚同志担任赣州农村商业银行股份有限公司第二届监事会监事。
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