赣州农商银行深入开展“合规巩固年”活动

　　近日，按照省联社总体部署和工作要求，赣州农商银行举办了以《让合规文化蔚然成风》为题的“一把手讲合规”专题讲座，为广大干部员工上了一堂生动的合规教育课，并要求全行上下积极行动起来，落实好四个阶段工作，确保取得实效。

　　第一，扎紧“制度笼子”，积极整章建制。合规经营、制度先行。一是理顺制度流程。对以往制定的制度及流程进行梳理，对不符合法律法规和经营管理要求的制度及流程废止一批、优化一批。对制度执行实际效果进行检验、评价，提出修改完善意见，实行制度动态化管理。二是理清岗位职责。按照“职责清晰、精简高效”的原则，有效整合部门及岗位设置，明确部门及岗位职责；及时更换公示牌，明确岗位责任，强化岗位监督。

　　第二，保持“清醒脑子”，认真组织学习。通过加强学习，巩固全员合规理念。一是围绕主题学。重点倡导和学习“合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值”的合规理念。发动全体员工参与“合规大家谈”，激发广大员工合规意识。至少组织一次员工代表参加的合规讨论，至少组织一项合规演讲、竞赛、辩论活动；每名员工撰写合规学习心得不少于1篇，以“合规”为主题组织征文。分批组织员工开展合规警示教育，覆盖面要达到100%。二是紧扣行业学。采取集中学习、专题培训、知识竞赛等灵活多样的方式，认真学习法律法规、监管政策、规章制度，理解和掌握合规要求。学习的重点主要包括与银行业密切相关的法律法规和监管及案防规定；省联社制定的《违规行为处理办法》、《员工行为“十不准”》、《业务经营“十严禁”》等禁止性规定和《员工合规手册》、《合规面对面100问》等合规手册，以及岗位职责、应知应会的制度。三是联系工作学。坚持省联社统一培训和全行自行组织培训相结合，坚持集中培训与个人自学相结合，其中员工集中学习不少于2次，加强一线业务操作人员的合规操作培训。四是带着压力学。按照岗位层级及职责重点，分批组织参加合规“红线”考试，参与面要达到100%。考试成绩记入员工合规培训档案，作为年度考核的依据之一。坚持岗位资质考试和岗位技能比赛，提升队伍综合素质。

　　第三，把牢“风险口子”，落实合规监督。严在格内，管在理上，严管才是厚爱。一是加强业务监督。梳理员工异常业务情形，将员工个人账户业务频繁变动、员工代办业务异常交易情况纳入专项监测，实施重点监控。二是加强行为监督。组织全体员工对岗位自身合规意识、行为规范的排查，严格对员工及亲属拖欠贷款等行为处置；加强对员工重点风险行为的监督管理，防止外部风险传染至内部。对发现行为失范的员工，按情节轻重，及时作出谈话教育、轮岗、调离重要岗位、纪律处分等处理。三是加强风险排查。推进“一案双查”、“一岗双责”、“一票否决”等责任制度，层层签订《员工合规责任状》和《案件防控承诺书》；针对重点业务和领域组织风险排查，摸清重要风险问题，及时消除隐患。

　　第四，用好“奖惩尺子”，强化激励约束。“一把尺子量到底”，奖优罚劣。一是考核引导。加大对员工合规考核力度，建立合规考核台账，记录日常合规问题、重要合规事迹，将合规考核结果作为个人评先评优、薪酬奖金发放、员工等级星级评定、职务晋升等个人重要事项的依据；加大对网点、部门的合规考核，以合规量化考核为主，结合合规情况及经营管理出现违规问题的数量、后果、性质等定性指标，实施对网点、部门的年度综合考评。切实组织好对每年度干部员工《合规责任状》和《案件防控承诺书》的兑现工作，将合规责任与奖惩措施落到实处。二是典型引路。对长期以来在日常业务和管理中能够坚持合规操作、执行效果突出的员工，在省联社统一部署下开展“合规模范”评选，树立合规典型，明确合规导向，积聚合规正能量。(吴德明)