广昌农商银行2018年信息披露报告(补充)
重要提示:因工作需要,现补充广昌农商银行2018年度信息披露。江西广昌农村商业银行股份有限公司(以下简称“本行”)董事会及董事保证本报告所载资料不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。本次补充披露系正常工作需要,无任何需要引起股东和债权人注意的情况。
一、关联方交易的总量及重大关联方交易的情况
关联方名称 |
客户代码 |
关联方类型 |
持股比例(%) |
报告期内最高风险额 |
|
净额 |
占资本净额比例(%) |
||||
曾** |
362532******5848 |
自然人 |
0.1500% |
125.00 |
0.3989% |
李* |
362532******0919 |
自然人 |
0.0100% |
101.00 |
0.3223% |
黄** |
362532******0458 |
自然人 |
0.0700% |
82.50 |
0.2633% |
袁** |
362532******041X |
自然人 |
0.0200% |
78.80 |
0.2515% |
廖** |
362532******4953 |
自然人 |
0.0100% |
72.24 |
0.2305% |
魏* |
360104******1919 |
自然人 |
0.0300% |
53.00 |
0.1691% |
刘* |
362532******1713 |
自然人 |
0.1700% |
52.89 |
0.1688% |
胡* |
360104******1919 |
自然人 |
0.0300% |
45.00 |
0.1436% |
黄** |
362532******4114 |
自然人 |
0.0100% |
34.80 |
0.1111% |
陈** |
362502******0019 |
自然人 |
0.0100% |
33.00 |
0.1053% |
二、资本充足状况,包括风险资产总额、资本净额的数量和结构、核心资本充足率
序号 |
项目 |
|
余额 |
||
1 |
1.核心一级资本净额 |
28629.38 |
2 |
2.一级资本净额 |
28629.38 |
3 |
3.资本净额 |
31334.23 |
4 |
4.信用风险加权资产(4.1+4.2+4.3) |
219092.46 |
5 |
X.对信用风险是否采用内部评级法,如是,填“1”;如否,填“0” |
0 |
6 |
4.1表内风险加权资产 |
218967.04 |
7 |
其中:4.1.1表内风险加权资产(权重法及内评法未覆盖) |
218967.04 |
8 |
其中:4.1.2表内风险加权资产(内评法覆盖) |
0 |
9 |
其中:4.1.3资产证券化表内风险加权资产 |
0.00 |
10 |
4.1.3.1 标准法 |
0 |
11 |
4.1.3.2 内评法 |
0 |
12 |
4.2表外风险加权资产 |
125.42 |
13 |
其中:4.2.1表内风险加权资产(权重法或内评法未覆盖) |
125.42 |
14 |
其中:4.2.2表外风险加权资产(内评法覆盖) |
0 |
15 |
其中:4.2.3资产证券化表外风险加权资产 |
0.00 |
16 |
4.2.3.1 标准法 |
0 |
17 |
4.2.3.2 内评法 |
0 |
18 |
4.3交易对手信用风险暴露的风险加权资产 |
0.00 |
19 |
4.3.1权重法 |
0 |
20 |
4.3.2内评法 |
0 |
21 |
5.市场风险加权资产 |
0.00 |
22 |
5.1标准法 |
0 |
23 |
5.2内部模型法 |
0 |
24 |
6.操作风险加权资产 |
30063.00 |
25 |
6.1基本指标法 |
30063.00 |
26 |
6.2标准法 |
0 |
27 |
6.3高级计量法 |
0 |
28 |
7.校准前的风险加权资产合计(4.+5.+6.) |
249155.46 |
29 |
8.因应用资本底线及校准而导致的额外风险加权资产(资本计量高级方法银行适用) |
0.00% |
30 |
9.应用资本底线及校准之后的风险加权资产合计(7.+8.) |
249155.46 |
31 |
10.核心一级资本充足率%(1./9.) |
11.4906% |
32 |
11.一级资本充足率%(2./9) |
11.4906% |
33 |
12.资本充足率%(3./9.) |
12.5762% |
三、流动性风险状况
序号 |
项目名称 |
A |
B |
C |
人民币 |
外币折人民币 |
本外币合计 |
||
1 |
1.流动性资产 |
|||
2 |
1.1现金 |
2595.02 |
0 |
2595.02 |
3 |
1.2黄金 |
80.41 |
0 |
80.41 |
4 |
1.3超额准备金存款 |
16191.73 |
0 |
16191.73 |
5 |
1.4一个月内到期的同业往来款项轧差后资产方净额 |
11247.79 |
0 |
11247.79 |
6 |
1.5一个月内到期的应收利息及其他应收款 |
580.00 |
0 |
580.00 |
7 |
1.6一个月内到期的合格贷款 |
35990.50 |
0 |
35990.50 |
8 |
1.7一个月内到期的债券投资 |
0 |
0 |
0.00 |
9 |
1.8在国内外二级市场上可随时变现的证券投资(不包括项目1.7的有关项目) |
0 |
0 |
0.00 |
10 |
1.9其他一个月内到期可变现的资产(剔除其中的不良资产) |
0 |
0 |
0.00 |
11 |
1.10流动性资产总和 (项目1.1~项目1.9之和) |
66685.45 |
0.00 |
66685.45 |
12 |
2.流动性负债 |
|||
13 |
2.1活期存款 |
137476.07 |
0 |
137476.07 |
14 |
2.2一个月内到期的定期存款 |
25841.57 |
0 |
25841.57 |
15 |
2.3一个月内到期的同业往来款项轧差后负债方净额 |
0 |
0 |
0 |
16 |
2.4一个月内到期的已发行的债券 |
0 |
0 |
0.00 |
17 |
2.5一个月内到期的应付利息和各项应付款 |
1820.00 |
0 |
1820.00 |
18 |
2.6一个月内到期的向中央银行借款 |
0 |
0 |
0.00 |
19 |
2.7其他一个月内到期的负债 |
0 |
0 |
0.00 |
20 |
2.8流动性负债总和 (项目2.1~项目2.7之和) |
165137.64 |
0.00 |
165137.64 |
|
|
|
|
|
21 |
3.流动性比例 (项目1.10/项目2.8×100%)(%) |
40.3817% |
#DIV/0! |
40.3817% |
|
|
|||
22 |
4.本月平均流动性资产 |
66685.45 |
0 |
66685.45 |
23 |
5.本月平均流动性负债 |
165137.64 |
0 |
165137.64 |
24 |
6.本月平均流动性比例(项目4./项目5.×100%)(%) |
40.3817% |
#DIV/0! |
40.3817% |
|
|
|
|
|
25 |
7.月度最低流动性比例(%) |
|
|
39.3200% |
|
|
|
|
|
26 |
8.一个月内到期用于质押的存款金额 |
78.00 |
0 |
78.00 |
27 |
9.项目8.用于质押的有关贷款金额 |
70.00 |
0 |
70.00 |
四、信贷资产分类的方法:我行对信贷产实行采用以风险为基础的分类方法,把贷款分为正常、关注、次级、可疑、损失五类
五、信用风险分布及情况:截至2018年12月底,我行各项贷款余额295687万元,比年初增加31527万元,贷款增幅11.93%,存贷比例85.88%;不良贷款余额13826万元,较年初上升1033万元,不良贷款占比4.68%,较年初下降0.16个百分点;
|
不良分布情况 |
|||||||
年初余额 |
本期减少 |
正常类贷款 |
关注类贷款 |
次级类贷款 |
可疑类贷款 |
损失类贷款 |
合计 |
|
1.期末余额 |
|
|
275930.89 |
5930.39 |
6684.48 |
6116.84 |
1024.50 |
295687.10 |
2.本期增加 |
|
84141.07 |
182380.46 |
1009.84 |
0.00 |
0.00 |
0.00 |
183390.30 |
3.正常类贷款 |
246826.45 |
138384.32 |
93550.43 |
4664.82 |
5083.10 |
5143.78 |
0 |
|
4.关注类贷款 |
4540.87 |
1965.40 |
0 |
255.73 |
1322.74 |
0 |
997.00 |
|
5.次级类贷款 |
3282.20 |
3003.56 |
0 |
0 |
278.64 |
0 |
0 |
|
6.可疑类贷款 |
9436.10 |
8463.04 |
0 |
0 |
0 |
973.06 |
0 |
|
7.损失类贷款 |
74.96 |
47.46 |
0 |
0 |
0 |
0 |
27.50 |
|
8.合计 |
264160.58 |
151863.78 |
|
|
|
|
|
|
六、不良贷款主要集中情况:农、林、牧、渔业7858万元,占比56.83%;交通运输业2237万元,占比为16.18%;制造业3334万元,占比24.11%;逾期贷款余额15870万元,其中:逾期30天以内1308万元,逾期31-90天1999万元,逾期90天以上12563万元。逾期90天以上贷款与不良贷款占比为0.91:1。
七、逾期贷款账龄情况:
项目 |
余额 |
贷款形态
|
||||
正常类贷款 |
关注类贷款 |
次级类贷款 |
可疑类贷款 |
损失类贷款 |
||
1.逾期贷款 |
15869.72 |
897.71 |
1146.09 |
6684.48 |
6116.84 |
1024.50 |
1.1其中:逾期30天以内的贷款 |
1308.45 |
897.71 |
410.74 |
0 |
0 |
0 |
1.2逾期31天到90天贷款 |
1999.26 |
0 |
735.35 |
1263.91 |
0 |
0 |
1.3逾期91天到180天贷款 |
289.11 |
0 |
0 |
289.11 |
0 |
0 |
1.4逾期181天到270天贷款 |
6614.23 |
0 |
0 |
5131.46 |
1482.77 |
0 |
1.5逾期271天到360天贷款 |
106.34 |
0 |
0 |
0 |
106.34 |
0 |
1.6逾期361天以上贷款 |
5552.33 |
0 |
0 |
0 |
4527.73 |
1024.50 |
2.展期贷款 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
0 |
八、独立董事情况:
本行独立董事熊劲松,男,汉族,江西南昌人,1975年10月出生,本科学历,南昌大学法学学士,律师。1996年10月通过律师资格考试,1997年10月取得律师执业证书。2001年5月至2010年12月执行于江西人民律师事务所,2011年1月至2016年2月执业于江西华兴律师事务所,2016年3月至今执业于江西艾民律师事务所。
熊劲松同志拥护中国共产党的领导,热爱祖国,具有较高的政治素养和扎实的政治理论基础;为人诚信,遵纪守法,积极履行各项公民义务,无不良信用记录;具有较强的法律知识,担任多家金融机构和企业法律顾问,擅长辩护金融、保险、房地产纠纷等案件。熊劲松同志具有完全民事行为能力,具有良好的守法合规记录,具有良好的品行和声誉,具备履行独立董事职责所必需的相关知识和社会经验,个人及家庭财务稳健,具有担任拟任职务所需的独立性,符合任职资格所规定的条件。
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