江西省农村信用社(农商银行)主站
新闻动态

您所在的位置: 新闻动态 > 党的建设

为农商银行良性发展插上合规翅膀

来源:黄章悦 时间:2017年11月16日 浏览量:  字体:【 】  【打印】

  “没有规矩不成方圆”,从古至今,一个个组织在历史的舞台粉墨登场,有的始终能在舞台中央担纲主角,有的却迅速败落、黯然离场。细细观察,发现那些能长存下来的组织无一不有严格的规矩。“合规”正是一切组织长盛不衰的根本要求,作为金融机构,农商银行也不例外。合规作为一项核心的风险管理活动,越来越受到银行业的重视。银行业的良性发展离不开合规文化的助推,合规文化已经成为各家银行金融机构的重要组成部分,紧密相连,不可分割。良好的合规体系和文化可以为企业提供违规行为防护网,免去企业的违规风险后顾之忧,为企业发展插上腾飞的翅膀。

  合规风险通俗地讲就是银行做了不该做的事而招致的风险或损失,判别合规风险主要看银行经营过程是守法还是违法。它与信用风险、市场风险、操作风险三大传统的银行风险既有不同之处,又有紧密联系。银行由于不合规而发生的风险主要是因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失。合规风险一旦发生,就会给银行带来严重的经济或名誉的损失。因此,要有效控制各种经营风险,确保银行又好又快发展,就要让合规的观念和意识融入所有员工的血液中,牢记于所有员工的脑海里,就要形成全员合规、人人合规的场面,就要把合规文化的管理理念浸润到银行的日常管理和决策中。

  一、树立主动合规意识,变“要我合规”为“我要合规”

  合规是银行业稳健运行的基本内在需求,也是银行文化的重要组成部分。但如果仅仅有规矩而不遵循,那它只是成为摆设而成不了方圆,因此有了规矩就需要我们更好的遵循,让它发挥应有的作用才是它存在的意义。一是在所有员工中树立“合规人人有责、主动合规意识、合规创造价值”的理念,让员工懂得合规不仅是领导、合规部门和合规条线人员的职责,更是全体干部员工的共同责任,必须各级各岗达成共识,全体参与,全员担责;让员工明白合规银行与银行成本效益、风险控制、持续发展正相关;让员工想到每一笔业务都要进行合规风险的审查,倡导主动发现合规风险隐患或问题,及时整改。二要建立经常性的沟通交流机制。制度不是颁发了就完事,合规部门人员要经常向员工宣讲,不厌其烦地沟通、解释、提醒,制度才能得以更好的执行。三要建立员工“共商行是”制度。通过开展“提建议出点子活动”,集思广益,充分发挥员工的智慧,重视他们的意见,给他们发现问题、提出解决问题的机会,引导他们提出改善业务操作、防范风险的合理化建议,凡是自己提出来且受到重视并在实践中得以运用的建议,员工肯定会铭记在心,自觉执行。

  二、完善合规绩效考核,建立合规监督机制

  一是将合规经营落实情况考核纳入业绩考核指标体系,并作为衡量各单位各部门工作绩效的指标之一,使其和领导业绩、员工收入紧密挂钩。二是在员工中树起依法合规经营和控制合规风险的意识,建立举报监督机制,为员工举报违规、违法行为提供必要的渠道和途径,并建立有效的举报保护和激励机制。三是建立奖罚并重的专项考核激励机制。对合规工作做得好或对举报、抵制违规有贡献者给予保护、表扬或奖励;对履行工作职责中仅有微小偏差或偶然失误、且未造成不良后果的,予以免责或从轻处理;对存在或隐瞒违规问题、造成不良后果者,要按照规定给予处罚,追究责任。

  三、强化四种“合规意识“,加强合规道德教育

  必须让合规的观念和意识渗透到全联社员工的血液中,渗透到每个岗位、每个业务操作环节中,促使所有员工在开展经营管理工作时能够遵循法律、规则和标准。一是强化法纪意识。积极开展法制教育,增强员工的防范意识、法律意识。二是强化奉献意识。引导员工加强自身修养,学会心理调控,守得住清贫,顶得住诱惑,耐得住寂寞。三是强化自觉意识。引导员工树立正确的人生观和价值观,自觉地运用各种社会规范指导和检点自己的行为,使自己循规蹈矩。四是强化集体意识。引导每个员工珍爱集体荣誉,关心集体的共同利益、共同目标、共同荣誉,增强集体观念。

  合规不是一日之功,违规却可能是一念之差。“冰冻三尺,非一日之寒”。合规文化的建设贵在坚持,它不可能一蹴而就也不可能一劳永逸,而是一个持续的发展不断完善的动态过程。它需要联社在保持相对稳定的核心合规价值理念的前提下,开展形式多样、富有实效的合规文化建设活动,从而在全联社范围内倡导和弘扬“以遵守规则为荣,以违反规则为耻”的合规观,树立和强化“合规从高层做起、合规人人有责、合规创造价值”的合规理念,烘托和营造良好的合规氛围,逐步形成防控各种违规行为的动态防护网,最终培育和创建具有农商银行特色的合规企业文化,为农商银行发展腾飞插上合规翅膀,免去违规后顾之忧。

上一篇:

下一篇:

版权所有 @江西广昌县农村信用合作联社 备号:ICP备06063858号

电话:0791-0000000 邮政编码:33350

中科汇联承办,easysite内容管理系统,portal门户,舆情监测,搜索引擎,政府门户,信息公开,电子政务